各縣（市、區(qū)）市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）、各有關單位:
為深入實施知識產(chǎn)權強國戰(zhàn)略和創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，推動知識產(chǎn)權、金融與產(chǎn)業(yè)有效融合，充分發(fā)揮財政資金的引導和激勵效應，實現(xiàn)知識產(chǎn)權市場價值，促進我市經(jīng)濟高質量發(fā)展，我局制定了《湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）知識產(chǎn)權質押融資風險補償基金管理辦法》，經(jīng)司法局審核通過，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。
湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）
2025年11月18日
湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）
知識產(chǎn)權質押融資風險補償基金管理辦法
第一章 總則
第一條 為貫徹落實《中華人民共和國促進科技成果轉化法》《知識產(chǎn)權強國建設綱要（2021－2035年）》《“十四五”國家知識產(chǎn)權保護和運用規(guī)劃》精神，深入實施知識產(chǎn)權強國戰(zhàn)略和創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，推動知識產(chǎn)權、金融與產(chǎn)業(yè)有效融合，充分發(fā)揮財政資金的引導和激勵效應，實現(xiàn)知識產(chǎn)權市場價值，解決企業(yè)融資難問題，規(guī)范湛江市知識產(chǎn)權質押融資風險補償基金的管理，根據(jù)有關規(guī)定并結合湛江市實際，制定本辦法。
第二章 基金設立
第二條 本辦法所稱知識產(chǎn)權質押融資風險補償基金（以下簡稱“風險補償基金”）以“政府引導、市場化運行”為原則，主要由廣東省、湛江市兩級財政共同出資組成。湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）作為基金的主管部門，通過政府采購方式和程序，公開擇優(yōu)選定一家符合要求的專業(yè)機構，作為統(tǒng)一管理風險補償基金的基金管理人，湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）與基金管理人簽訂委托管理協(xié)議。
第三條 風險補償基金用途包括建立風險補償基金池，用以撬動合作機構增加對企業(yè)的貸款投放量，補償合作機構開展知識產(chǎn)權質押融資時產(chǎn)生的部分風險損失?；鸸芾砣斯芾碣M以及風險補償基金日常可能產(chǎn)生的審計、法律等相關費用從基金收益或利息中支付。
第四條 風險補償基金使用應遵循以下原則：
?。ㄒ唬榉险拷挟a(chǎn)業(yè)發(fā)展導向和知識產(chǎn)權創(chuàng)新發(fā)展方向的企業(yè)提供知識產(chǎn)權質押融資風險補償；
?。ǘ﹫猿止?、公開、公正的原則，明確目標，突出重點，程序規(guī)范，決策科學，擇優(yōu)扶持；
（三）?？顚Ｓ茫坏门c其他賬戶混用，不得截留、挪用。基金池不得用于吸收或變相吸收存款、貸款、拆借、證券投資、贊助、捐贈以及管理部門禁止的其他業(yè)務。嚴格監(jiān)督，確保風險補償基金使用規(guī)范、安全、高效，核銷及時。
第五條 本辦法所稱的知識產(chǎn)權質押融資，是指采用包括專利、商標、著作權（版權）等知識產(chǎn)權進行質押以獲得銀行授信資金或其他金融企業(yè)（金融租賃公司、小額貸款公司等）資金的融資模式。
第三章 扶持對象
第六條 申請風險補償基金扶持的企業(yè)須具備以下條件：
?。ㄒ唬┰谡拷行姓^(qū)域內(nèi)登記注冊1年以上的企業(yè)，在人民銀行征信體系中三年內(nèi)無不良信用記錄；
?。ǘ﹥?nèi)部管理規(guī)范，具有獨立法人資格且正常生產(chǎn)經(jīng)營、財務制度健全，能按時提供真實完整的財務報表或相關財務證明;
?。ㄈ┮寻凑諊抑R產(chǎn)權局規(guī)定辦理完知識產(chǎn)權質押融資手續(xù)，能夠提供知識產(chǎn)權質押登記憑證、資金用途、融資需求說明或項目可行性報告等。
第七條 符合以下條件之一的企業(yè)可作為重點評估對象每年進行評估和調整：
?。ㄒ唬┇@得國家或廣東省知識產(chǎn)權示范、優(yōu)勢企業(yè)稱號的企業(yè)；
（二）近5年內(nèi)擁有1項（含）以上有效發(fā)明專利或3項（含）以上有效實用新型專利或3項（含）以上軟件著作權的企業(yè)；
（三）獲得國家、廣東省專利獎的企業(yè)；
?。ㄋ模碛兄袊Y名商標的企業(yè)；
?。ㄎ澹﹪腋咝录夹g企業(yè)；
（六）全國科技型中小企業(yè)信息庫入庫企業(yè)；
?。ㄆ撸┇@得國家、省、市版權示范單位稱號的企業(yè)，或產(chǎn)品獲得國家、省、市最具價值版權產(chǎn)品稱號的企業(yè)；
?。ò耍┇@得《企業(yè)知識產(chǎn)權管理規(guī)范》國家標準認證的企業(yè)；
?。ň牛╇m未滿足上述條件，但其核心知識產(chǎn)權具有顯著市場前景和創(chuàng)新能力，經(jīng)專家評審認定應予以支持的企業(yè)。
第八條 被扶持企業(yè)通過知識產(chǎn)權質押獲得的融資應按獲取融資時明確的用途使用，具體使用情況由放貸的合作機構把關負責。
第四章 基金管理
第九條 湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）是基金池的決策管理機構，負責對風險補償基金進行總體規(guī)劃、業(yè)務指導和監(jiān)督?；鸸芾砣藢︼L險補償基金進行具體運作和管理，基金管理人及基金管理工作接受湛江市財政局、湛江市審計局的監(jiān)督。
第十條 湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）作為風險補償基金的主管機構，主要職責包括：
?。ㄒ唬┲贫L險補償基金管理辦法；
?。ǘ┐_定合作機構和風險補償合作協(xié)議；
?。ㄈ彾L險補償基金的補償支出和核銷；
?。ㄋ模┗鸸芾硎马椀恼{整和決策；
?。ㄎ澹︼L險補償基金運作進行監(jiān)督檢查和開展績效評價，可委托專業(yè)機構開展；
?。┢渌婕百Y金使用方向等應由湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）審議的重大事項。
第十一條 基金管理人依照委托管理協(xié)議，可以獲得基本管理費。
第十二條 基金管理人負責風險補償基金的具體運作和管理，主要職責包括：
（一）開立風險補償基金專用賬戶，作為風險補償基金存放及支出的專用賬戶；
（二）負責風險補償基金日常運作、賬戶管理、基金核算管理工作，保證風險補償基金的安全和使用效率；
?。ㄈ┏醪綄徍撕献鳈C構申報的合作方案，審核后提交湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）核準確認；
?。ㄋ模┞鋵嵸J后跟蹤管理及信息反饋；
?。ㄎ澹┙M織專家小組對損失款項進行會審、評估，初步評定風險補償損失及撥付補償基金；
?。┌匆笙蛘拷惺袌霰O(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）和湛江市財政局提交風險補償基金季度運營報告，并協(xié)助做好相關財政項目的績效評價等工作。
第十三條 合作機構的范圍及應具備的條件：
?。ㄒ唬┖献鳈C構應為在廣東省內(nèi)依法設立并合規(guī)經(jīng)營的銀行、保險等機構；
?。ǘ┓招矢?，具有專門的服務團隊，具有較強的風險防控能力，并向湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）備案。
第五章 資金運作
第十四條 風險補償基金采取風險分擔的方式運作，如支持項目發(fā)生風險損失，則實際損失本金由風險補償基金、合作機構按比例共同承擔，比例為3:7。
第十五條 知識產(chǎn)權質押融資包括以下幾種方式：
（一）直接質押融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權出質給合作機構，合作機構作為知識產(chǎn)權質權人向企業(yè)出借資金的融資方式；
?。ǘ╅g接質押融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權出質給擔保公司、保險公司等第三人，擔保公司、保險公司等第三人為企業(yè)融資提供擔?；蛐庞帽ｋU，企業(yè)以知識產(chǎn)權作為反擔保來獲取合作機構貸款的融資方式；
?。ㄈ┢渌谫Y方式：由擁有知識產(chǎn)權的企業(yè)與合作機構商定法律允許的其他知識產(chǎn)權質押融資方式。
第十六條 風險補償基金僅按規(guī)定比例補償不良貸款項目本金損失部分，相關利息損失等由合作機構自行承擔。
第十七條 每家企業(yè)每年最多可申請一個扶持項目，每個項目扶持金額最高不超過500萬元，項目期限原則上不超過一年，單個項目對合作機構風險補償比例不超過損失本金的30%。
第六章 放貸流程
第十八條 符合風險補償基金扶持的企業(yè)，按照以下流程辦理貸款：
?。ㄒ唬┤谫Y申請。企業(yè)應向合作機構提出融資申請；
?。ǘ┍M職調查。合作機構根據(jù)借款企業(yè)的申請資料，對借款企業(yè)進行盡職調查;
（三）融資報備。經(jīng)合作機構盡職調查審核同意的，由合作機構填寫《湛江市知識產(chǎn)權質押融資風險補償項目報備表》，并向基金管理人報送信貸方案?；鸸芾砣藢笏晚椖窟M行形式性審查，主要對借款企業(yè)信貸情況、報送材料是否齊備、申請金額是否符合要求、信貸方案是否合理等進行形式性復核，對符合要求的項目出具《湛江市知識產(chǎn)權質押融資風險補償項目確認書》。
第十九條 借款企業(yè)應遵照合同規(guī)定，保證貸款使用符合要求，按期還貸付息。
第七章 貸后管理
第二十條 貸后管理實行分層管理，以合作機構為主導，基金管理人負責監(jiān)督。
第二十一條 合作機構應加強對借款企業(yè)經(jīng)營狀況以及資金使用情況的監(jiān)督和檢查力度，同時，基金管理人有權要求合作機構配合對借款企業(yè)進行抽查，及時了解借款企業(yè)的經(jīng)營狀況，如發(fā)現(xiàn)借款企業(yè)經(jīng)營異常的，立刻向湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）報告。
第二十二條 基金管理人與合作機構應加強定期信息交流。若發(fā)生下列情況，合作機構應于5個工作日內(nèi)書面通知基金管理人，并將調查情況上報湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）：
（一）合作機構認為借款企業(yè)不能正常還款；
?。ǘ┖献鳈C構認為需要通知的其他重要事項。
第八章 補償管理
第二十三條 企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營情況嚴重惡化，或存在其他重大不利影響預計無法到期償還貸款本息的，合作機構應及時通知基金管理人，共同評估核實借款企業(yè)還貸能力，適時采取借款合同中止等處置措施。風險補償項目發(fā)生不良運行情況后，在借款企業(yè)融資本息償還逾期達到90天時，可按合作協(xié)議約定向基金管理人申請項目損失補償。
第二十四條 風險補償申請流程：
?。ㄒ唬﹩友a償。借款企業(yè)發(fā)生不良運行情況后，合作機構按本辦法要求進行追償。由合作機構針對尚未收回本金按約定的比例金額向基金管理人提出風險補償申請和相關追償、本金損失證明；
?。ǘ┭a償核定劃付。基金管理人對合作機構報送的風險補償申請進行初核，制定補償方案并報送湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）。補償方案經(jīng)湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）批復同意后，由基金管理人按照補償方案從風險補償資金賬戶向合作機構劃付補償金；
?。ㄈ┭a償后的債務追收。由合作機構全權向違約借款企業(yè)催收，依法律程序進行追償，追償所得按比例返還風險補償基金；
?。ㄋ模p失核銷。若借款企業(yè)破產(chǎn)或倒閉，仲裁機構裁定執(zhí)行終結，或對企業(yè)訴訟依法裁定執(zhí)行終結的情況下，合作機構已按照合同及相關法律法規(guī)履行追償程序和義務后，由合作 機構向基金管理人提出申請，經(jīng)湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）同意后，實際損失本金分年度按承擔比例在風險補償基金中核銷。
第二十五條 申請核銷需遞交以下資料：
?。ㄒ唬┖献鳈C構提出核銷申請。核銷申請材料包括：湛江市知識產(chǎn)權質押融資風險補償基金核銷申請書并附企業(yè)基本情況、借款發(fā)放和管理情況 、貸款補償和追償情況、形成的補償損失情況等書面材料；
?。ǘ┓ㄔ旱拿袷屡袥Q或其他可以確認形成損失的法律文書或證明材料。
第九章 資金監(jiān)管
第二十六條 基金管理人根據(jù)委托管理協(xié)議約定，按程序確定托管銀行并報同級財政部門和業(yè)務主管部門備案?；鹜泄茔y行依據(jù)托管協(xié)議負責賬戶管理、資金清算、資產(chǎn)保管等事務，對投資活動實施動態(tài)監(jiān)管，定期向業(yè)務主管部門、財政部門、基金管理人提交托管報告。
第二十七條 基金管理人如有擅自挪用資金的情況，湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）有權取消基金管理人的資格，追究相關人員的責任，并且要求基金管理人賠償相關的經(jīng)濟損失。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。
第二十八條 合作機構不按照合作協(xié)議約定開展業(yè)務的，基金管理人有權終止與合作機構的本項目業(yè)務合作關系，并報湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）審核確認。合作機構如有弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取風險補償基金的，一經(jīng)查實，依法追回風險補償基金，取消其合作機構享受風險補償?shù)馁Y格。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。
第二十九條 申請知識產(chǎn)權質押融資的企業(yè)如有弄虛作假、騙取資金的情況，將依法追究相關單位和個人的責任，取消申請湛江市知識產(chǎn)權質押融資風險補償資格，并通報相關政府部門，列入失信記錄。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。
第三十條 風險補償基金運作過程中，應建立信息溝通和管理協(xié)調機制，根據(jù)需要召開工作會議。如有分歧，協(xié)商解決。
第十章 風險控制
第三十一條 當單家合作機構報送的知識產(chǎn)權融資項目，其借款企業(yè)融資本息償還逾期達到90天，占該合作機構累計報備項目融資金額的比例超過4%（含4%）時，則超出部分由合作機構自行承擔。
第三十二條 當全部合作機構報送的知識產(chǎn)權融資項目其借款企業(yè)融資本息償還逾期達到90天，占風險補償資金累計接受報備項目融資金額的比例超過4%（含4%），或賠付的風險補償金額達到總資金40%（含40%），則超出部分由合作機構自行承擔。
第三十三條 各合作機構應加強自查，完善風險管理制度，當報送的知識產(chǎn)權融資項目其借款企業(yè)融資本息償還逾期達到90天，占累計報備項目融資金額的比例低于4%時，則經(jīng)湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）同意再行恢復風險補償業(yè)務。
第十一章 附則
第三十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期5年。湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）2024年10月30日印發(fā)的《關于印發(fā)〈湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）知識產(chǎn)權質押融資風險補償基金管理辦法〉的通知》（湛市監(jiān)促〔2024〕3號）同時廢止。
第三十五條 本辦法屆滿或政策法規(guī)變化，根據(jù)實施情況評估修訂。有效期滿后，在知識產(chǎn)權質押融資風險補償基金存續(xù)期內(nèi)發(fā)生的符合損失補償條件的風險補償企業(yè)，可依據(jù)本辦法享受風險補償支持。
第三十六條 基金存續(xù)期間，風險補償基金池出資方（除財政部門）依照實際情況向湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）提出資金退出申請的，湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）依法組織清算，清算后的風險補償金余額按資金實際出資比例返還出資方，具體退出日期以湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）審核受理退出時間為截止日期。退出截止日期前符合風險補償條件的企業(yè)如在退出后產(chǎn)生壞賬，需要風險補償基金池進行補償?shù)模鲑Y方依據(jù)協(xié)議承擔相應壞賬比例損失，在退出截止日期后，符合風險補償條件的如發(fā)生壞賬損失，則原出資方無需承擔補償責任。
第三十七條 本辦法到期后如明確不再延續(xù)，風險補償基金在履行相關風險補償責任后，余額按資金實際出資比例退回風險補償基金池出資方（除財政部門），剩余部分退回湛江市財政局。
第三十八條 本辦法由湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權局）負責解釋。
